Fitimi dhe paratë në bankë: pse nuk janë e njëjta gjë

Shumë sipërmarrës e gjykojnë ecurinë e biznesit nga gjendja e llogarisë bankare. Por fitimi dhe paratë në bankë nuk janë e njëjta gjë, dhe ky është një nga keqkuptimet më të shpeshta në bizneset e vogla: një shoqëri mund të jetë me fitim në letër dhe sërish të ketë vështirësi të paguajë detyrimet.

Çfarë tregon fitimi

Fitimi është diferenca mes të ardhurave të fituara dhe shpenzimeve të kryera në një periudhë. Ai regjistrohet kur bëhet shitja ose kur lind shpenzimi, jo kur lëvizin paratë. Fitimi tregon nëse modeli i biznesit funksionon.

Çfarë tregojnë paratë në bankë

Paratë janë mjetet që keni realisht në dispozicion sot. Ato tregojnë nëse mund të paguani në kohë pagat, furnitorët dhe tatimet. Biznesi funksionon me para, edhe kur matet me fitim.

Pse fitimi dhe paratë ndryshojnë

• Klientët paguajnë me vonesë. Shitjen e regjistroni sot, por paratë vijnë pas 60 ose 90 ditësh.
• Inventari bllokon para. Mallrat në magazinë janë paguar, por ende nuk janë shitur.
• Kreditë dhe investimet. Shlyerja e një kredie ose blerja e pajisjeve ul paratë, por nuk e ul fitimin në të njëjtën mënyrë.
• Tatimet dhe TVSH-ja. TVSH-ja e mbledhur nga klientët nuk është e juaja; ajo duhet t’i paguhet administratës tatimore.

Tre zakone për një likuiditet të shëndetshëm

1. Rishikoni çdo muaj një parashikim të thjeshtë të parave: çfarë pritet të hyjë dhe çfarë pritet të dalë.
2. Bini dakord për afate të qarta pagese me klientët dhe ndiqni shpejt faturat e vonuara.
3. Vendosni mënjanë paratë për tatimet, TVSH-në dhe kontributet sapo arkëtoni.

Kur i shikoni të dy treguesit bashkë, keni pamjen e plotë: fitimi tregon nëse biznesi ia vlen, ndërsa paratë tregojnë nëse ai mund të vazhdojë.

Keni nevojë për ndihmë?

Do të jemi pranë jush për çdo pyetje që mund të keni, pasi ato prekin si situatën tuaj tatimore, ashtu edhe atë financiare. Na kontaktoni në çdo kohë.